基于科技视角的区块链监管沙盒模式构建研究

作者:蔡维德,姜晓芳

单位:北京航空航天大学数字社会与区块链实验室

摘要:英国金融行为监管局FCA2016年5月启动监管沙盒,许多国家纷纷效仿,形成一系列英 式监管沙盒。虽然最初对该计划的反映是积极的,但经过多次试验和调查,英式监管沙盒中的 许多问题也暴露出来,特别是与现行法律框架不一致,组织结构不当,缺乏实质性、客观性和评 估性。因此提出了一个新的基于科技视角的框架来解决大多数已知问题,具体来说,新的框架 与当前法律框架一致,组织适当,监管、技术等多方参与,各司其职,并且大量使用软件工程技术 包括软件独立验证和确认(IV&V)、连续测试以及测试覆盖率,采用更科学严谨、公开透明且三 段式全程覆盖的流程,使用完善的评估模板,开展自动化测试和评估。最后用评估框架对其有 效性进行评估,发现该框架与原有监管沙盒模式相比有很大提升,以期为国内发展提供参考。

关键词:监管沙盒;产业沙盒;金融科技;模式构建